• 典当你的CryptoPunk:一个新的NFT DeFi借贷市场的绽放

  • 这就像一个NFT的典当行。

    一个名为NFTfi的初创区块链项目允许用户用他们的不可伪造的代币进行借贷,这个新项目位于去中心化金融(DeFi)和红火的NFT市场的交汇点。

    NFTfi允许用户抵押他们的NFT,以换取其他加密货币,然后可以出售换取现金。这项服务为那些还没有准备好放弃他们的CryptoPunks或Bored Apes的NFT持有人提供了即时的流动性。

    新的服务暗示了随着NFTs获得更多的用户采用,对DeFi应用的需求越来越大。

    “Pantera Capital的负责人Lauren Stephanian说:”NFTs无疑正在成为主流受众进入DeFi空间的一个通道。”随着新的收藏家在NFT市场上越来越活跃,他们将寻求新的方式,通过DeFi机制来利用他们的资产,如抵押贷款、部分资产、抵押等等。”

    针对NFT的抵押贷款加入了越来越多的服务和衍生产品名册,各种初创公司已经推出了这些服务和衍生产品,以满足交易者的需求。其他NFT衍生品项目包括分数化平台Fractional、赌注供应商NFTx和跨链流动性协议Taker。

    一旦买入,NFT通常很难以生产性方式使用,不像可替换的代币,后者流动性更强,可以很容易地被钉住,借出,或以其他方式投入工作以产生收益。

    “如果你有一个CryptoPunk,你需要现金,但不想卖掉它,你可以用它作为抵押品,”NFTfi联合创始人Stephen Young告诉我们。

    然后,贷款可以以各种方式使用:转换为法币,部署到DeFi协议,甚至用来购买更多的NFT。

    确定抵押品的价值

    该平台在以太坊网络上运行,允许任何人在没有中间人的情况下进行贷款和设定条款,类似于DeFi协议Compound和Aave–但有NFTs。

    “加密货币分析公司Defy Trends的首席运营官Daniela Henao说:”在合并技术时,可能性是无穷的。

    借款人可望获得约为NFT价值50%的贷款金额,年化利率通常在20%至80%之间,取决于NFT的可取性。贷款人确定他们认为抵押品的公平价值,通常是通过查看最近的销售历史或类似资产的底价。底价是指可以购买某一特定系列的国家信托基金的最低报价。

    一旦双方就条款达成一致,NFT就会从借款人的钱包转移到一个托管账户,并由智能合约促成贷款。如果借款人在期限结束时未能归还贷款和利息,贷款人有权拿回基础NFT。

    该公司自2020年6月推出以来,已经完成了1200多万美元的交易量。 Stephen Young 说,当月的平均贷款规模为26,000美元,但该平台已经促成了高达20万美元的贷款。违约率徘徊在20%以下,根据NFT的不同而不同。

    目前,贷款可以用以太坊,即以太坊区块链的原生代币,或DAI,一种与美元挂钩的稳定币。

    “有几种不同类型的人使用我们的服务,”杨说。”有些是去年真正喜欢NFT的人,用很少的钱买了NFT。我们的一个用户在covid期间失去了工作,并贷款来支付费用。”

    获得零花钱,或双倍的钱

    Stephen Young 说,该服务的其他用户包括大学生把NFT作为零花钱,DeFi交易者寻找流动性以支付保证金通知,以及产量农民利用他们的NFT,利用DeFi协议获得更高的利率。

    CryptoPunks通常可以为贷款人获得18%的年利率,而Bored Ape可以获得40%到60%的年利率。一些贷款的年化利率高达100%或150%。

    然而,一些贷款人可能不是为了收益。

    “很多贷款人实际上想要NFT,所以他们希望借款人会违约,” Stephen Young 解释说。”那么他们基本上是以50%的折扣获得NFT的。”

    今年2月,该公司从风险投资公司CoinFund、一个名为The LAO的去中心化自治组织以及Dapper Labs首席信息官Roham Gharegozlou等私人投资者那里筹集了89万美元的投资。

    “CoinFund的研究总监Evan Feng告诉我们,”在我们正在走向的未来,与NFTs的有意义的互动不仅包括游戏或视觉元素,也包括金融成分,包括那些由NFTfi不断扩大的产品套件实现的元素。

    其他人认为NFTs是零售投资者更多参与DeFi的一种方式。

    “由于用户体验的差距,DeFi在历史上有很高的准入门槛,但NFTs现在为流行的DeFi用例提供了一个用户友好的切入点,”Pantera的Stephanian说。

    当然,该项目还强调了新生但迅速增长的NFT衍生品领域如何将杠杆和更多风险引入已经动荡的市场–类似于历史上助长传统市场中资产价格泡沫的过度借贷行为。

    ” Stephen Young 说:”我把NFTs看作是互联网原生的产权。”你将会看到互联网财产的价值累积,有价值的地方就有金融。”

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